财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情(qíng)的催化下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季(jì)报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星(xīng)基金(jīn)经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持有了(le)工商银(yín)行、建设银行、农业银(yín)行3家(jiā)国(guó)有上市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品(pǐn)还(hái)重(zhòng)仓了(le)建设银行、农(nóng)业银(yín)行。同时，建信基(jī)金周智硕(shuò)去年四(sì)季度(dù)新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然(rán)在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有张清(qīng)华(huá)旗下多(duō)只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏(sū)南(nán)地(dì)区农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季(jì)度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚价值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁(níng)波银(yín)行也(yě)在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家(jiā)公募(mù)基金及券商(shāng)资管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度(dù)，机构(gòu)共计减持(chí)超(chāo)过(guò本来无一物何处惹尘埃什么意思爱情，本来无一物,何处惹尘埃什么意思类似的诗句)1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募基金以及(jí)中泰资管、光证资(zī)管(guǎn)、银河(hé)金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其(qí)中(zhōng)，重仓工商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季(jì)度(dù)末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数(shù)量成(chéng)为(wèi)持仓(cāng)工商银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四(sì)季度，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季(jì)度，工(gōng)商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第(dì)二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商(shāng)银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力(lì)设(shè)备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基(jī)金(jīn)前(qián)十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半(bàn)导(dǎo)体材(cái)料(liào)公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截(jié)至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银(yín)行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华(huá)执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A重仓了(le)邮储(chǔ)银行，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚(gēng)基(jī)金至今(jīn)已连(lián)续4个季(jì)度(dù)减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中庚基(jī)金持股数(shù)量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股东一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只产(chǎn)品。这一季度(dù)，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持不变的(de)中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行(xíng)的第八大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流(liú)通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领(lǐng本来无一物何处惹尘埃什么意思爱情，本来无一物,何处惹尘埃什么意思类似的诗句)航、中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)于今(jīn)年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至(zhì)三季度连续减持(chí)苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司(sī)首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行也得到(dào)了诸多明星基(jī)金经理的(de)青睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天(tiān)惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股(gǔ)数量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方(fāng)达(dá)基(jī)金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队(duì)5月4日最(zuì)新(xīn)研(yán)报(bào)，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四(sì)季(jì)度的低(dī)点，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为(wèi)城(chéng)商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利(lì)润(rùn)增速大致(zhì)符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮储银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储银行均为(wèi)正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产(chǎn)质量(liàng)平稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公(gōng)司(sī)的会计规则有差别，需(xū)要注意口(kǒu)径(jìng)差(chà)异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年(nián)初一些大(dà)银行以(yǐ)极低利率去抢大(dà)额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低利率消失后，该团(tuán)队认为息差压(yā)力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和收入(rù)增速韧性最强，海通国(guó)际建议关注(zhù)优质的(de)城商行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首(shǒu)选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收入增速最超预期(qī)的(de)中(zhōng)国银行，再次(cì)是(shì)结构数据（手续(xù)费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值(zhí)得关注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议(yì)关(guān)注一季(jì)报不错的低估值(zhí)黑马股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较(jiào)好(hǎo)的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值(zhí)可(kě)能修(xiū)复的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行和平(píng)安银(yín)行可(kě)以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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