今年(nián)以来基(jī)金代销机构被基金公司解约的情形明(míng)显增多(duō)。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发布与基金代销机构解约的(de)公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有18家基(jī)金公司宣(xuān)布(bù)与(yǔ)28家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基(jī)金(jīn)销售机构居多(duō)，此(cǐ)外，也(yě)有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一(yī)提的是(shì)，近年来由于经营不善(shàn)或违规，已有多家基(jī)金销售机构主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士认为，基(jī)金公司与基金销售机构之间(jiān)的合作(zuò)本就是双向选(xuǎn)择，在高质(zhì)量发(fā)展背景下，基金公司严格筛选代销(xiāo)机构也(yě)是(shì)降(jiàng)本增(zēng)效的(de)主流选择。未来，基金(jīn)代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募(mù)密集终(zhōng)止与(yǔ)基金代(dài)销机(jī)构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金发布公告(gào)，自2023年6月9日(rì)起，终止(zhǐ)浦领基金(jīn)办理该公司旗下基(jī)金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富通(tōng)基金停止(zhǐ)了(le)与浦领基金(jīn)的基金销售合(hé)作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公(gōng)告，经与北京虹点基金销售有限公(gōng)司、上海(hǎi)凯石财(cái)富(fù)基金销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基(jī)金销售机构将不再代理(lǐ)销售公(gōng)司(sī)旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告称，与(yǔ)方德保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理公司旗下所有公募基金。自公告之日起，上述公司不(bù)再办理本公(gōng)司旗下基金的开(kāi)户、认(rèn)购、申购等基(jī)金(jīn)买入的相关(guān)业务，只保留(liú)赎回业(yè)务，直(zhí)至所(suǒ)有客户赎回全部份额。而在今年(nián)4月，西部利(lì)得(dé)基金、上银基金也终止(zhǐ)了与民(mín)商基金的基(jī)金销(xiāo)售合(hé)作，上银基金则于2月(yuè)终止(zhǐ)与该机构(gòu)的(de)合(hé)作关(guān)系(xì)，但也有宝盈基金、万家基金(jīn)新增与民商基(jī)金(jīn)的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基(jī)金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家(jiā)基金公司(sī)终(zhōng)止合计7家独立(lì)基金销(xiāo)售机构的(de)合作(zuò)；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终止了合计17家独立基金销售机(jī)构(gòu)的代销合(hé)作，其(qí)中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基(jī)金(jīn)公司终止了合计6家独立基金销售机构的(de)合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基(jī)金公司(sī)宣(xuān)布终止了(le)合计12家基金代销机(jī)构的(de)合作(zuò)，这(zhè)其中包括独立基金销售机构(gòu)、银行(xíng)和保险。

　　目(mù)前这(zhè)些(xiē)代(dài)销机构中(zhōng)，正(zhèng)融(róng)基(jī)金解除合作关系的基金(jīn)公(gōng)司最多(duō)，年内已有(yǒu)5家；而(ér)基(jī)金公司中，长盛基金解除合作关系最(zuì)为频繁(fán)，3月以来几乎每月都(dōu)会(huì)和(hé)基金代销机构解除合作(zuò)关系(xì)，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分(fēn)别解除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销(xiāo)机(jī)构

　　助(zhù)推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多(duō)为(wèi)中小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代(dài)销机(jī)构数量(liàng)增多(duō)及监管趋严，近几年(nián)公募(mù)基金公司对于代销机构的选择标准(zhǔn)也在(zài)提高。在高质量发展背景下，严格(gé)筛选基金代(dài)销机(jī)构，也(yě)是(shì)实现降本增效的一(yī)大举措。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内部人员表示，基金公司终止与销售机构(gòu)的(de)合作，无(wú)非是以下三种情况：一是基金(jīn)销(xiāo)量一直得不到(dào)有效(xiào)增长，对基(jī)金公司(sī)整体(tǐ)基金销(xiāo)售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚；三(sān)是销售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样(yàng)终止过一轮，理(lǐ)由无(wú)非(fēi)就是(shì)这些。”但该内(nèi)部人员也坦言，今年(nián)以来权(quán)益市场低迷，基金(jīn)销售(shòu)困难(nán)也加速(sù)了对尾部(bù)销售机构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构，没(méi)有(yǒu)太大(dà)意义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经(jīng)理贾志也表示，基金公司终止与代销机构的合作，通(tōng)常(cháng)是基金代销机(jī)构(gòu)销售能(néng)力较弱，且又(yòu)受到(dào)监(jiān)管的处罚，就(jiù)会很果断地解(jiě)除合作关(guān)系。“基(jī)金公司与基金代(dài)销机构(gòu)的合作是市场化的，要考(kǎo)虑维护(hù)成本与(yǔ)合作的潜力(lì)，基金公(gōng)司(sī)会依据自身的(de)发(fā)展(zhǎn)状况有选择的与基(jī)金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公(gōng)司渠道负责人(rén)透露，其所在公司选择基金销售公司，有(yǒu)一套完整的基金销(xiāo)售评估办法，比(bǐ)如(rú)基金销售(shòu)保(bǎo)有(yǒu)规模、机构成(chéng)立时(shí)间、综(zōng)合能力，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司合作(zuò)等都是考核的(de)要(yào)素，其中，要求其公募基金销售(shòu)保有规模排名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后(hòu)，需要对接(jiē)系统，每年要付出(chū)系统维护(hù)成(chéng)本，很(hěn)多销售(shòu)公(gōng)司一年的保(bǎo)有量也没(méi)有多(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖不了成本。”据该(gāi)负责人透(tòu)露，即便(biàn)是前100名，也有(yǒu)相当一部分达不到标准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来(lái)，基金(jīn)公司与基金(jīn)代销机构的合作是双(shuāng)向选择，基金公司希(xī)望能有销售能(néng)力强的机(jī)构合作(zuò)，头(tóu)部代销机构也(yě)会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一(yī)定的(de)要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前(qián)基金代(dài)销(xiāo)的机构主要分为银行、第三方基(jī)金销售机(jī)构，以及券商(shāng)，从禀赋来说(shuō)，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收选择复句例子十个，选择复句例子5个类(lèi)产(chǎn)品的服务(wù)，第(dì)三(sān)方销售(shòu)渠道线上渠(qú)道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互(hù)联网(wǎng)平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先地位将更加(jiā)夯实，而券(quàn)商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未(wèi)来的(de)基金(jīn)销售市场，主要(yào)还(hái)是在银行渠(qú)道和头(tóu)部互联网公司，券商作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应显著(zhù)<选择复句例子十个，选择复句例子5个/p>

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)或将(jiāng)持(chí)续(xù)

　　近年来(lái)，马太效应依(yī)然(rán)是(shì)基(jī)金销售(shòu)行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新公布(bù)的公(gōng)募基(jī)金销售保有量数据显示，一(yī)季(jì)度，三(sān)方机构销(xiāo)售增长(zhǎng)最为(wèi)明显，互联网流量优势继(jì)续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三(sān)方独立基(jī)金(jīn)销售渠道中(zhōng)，头部(bù)机构竞(jìng)争(zhēng)优势更为突出(chū)。截至今年一季度(dù)末，公募(mù)基金销售保有规模前100强中(zhōng)，21家(jiā)独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机构保有2.81万亿非(fēi)货(huò)币市场公募(mù)基(jī)金。而前三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾(téng)安(ān)基金合(hé)计保有约2.06万(wàn)亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对比这21家(jiā)中排在末位(wèi)的泛华普益基金(jīn)销(xiāo)售有限公司，其非(fēi)货(huò)币市场公(gōng)募(mù)基金保(bǎo)有规模为(wèi)54亿元(yuán)，首(shǒu)尾(wěi)差(chà)距十分明(míng)显，未(wèi)上榜的独(dú)立基金销售(shòu)机(jī)构保(bǎo)有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目前共有26家基金(jīn)销售机构的代(dài)销基金数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构代销(xiāo)数量不足百只(zhǐ)。而在(zài)115家独立(lì)基金销售机构(gòu)中(zhōng)，15家代销数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白(bái)只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实(shí)际上，近(jìn)些年(nián)来基金销售(shòu)行业分化更(gèng)趋明显，不(bù)少中小型(xíng)基金销售机构(gòu)在行业(yè)大洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网(wǎng)站(zhàn)显(xiǎn)示(shì)，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国证券监督管理委员会提交了注销(xiāo)公(gōng)募证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金销售业(yè)务许可证(zhèng)的申(shēn)请(qǐng)，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投(tóu)资基金销(xiāo)售机构监督管理办法(fǎ)》等有关规(guī)定，中国证券监(jiān)督管理(lǐ)委员(yuán)会决(jué)定(dìng)注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫(xīn)保险销售(shòu)服务有限公司公募证券投资基(jī)金(jīn)销售业务许(xǔ)可(kě)证的(de)公示。永鑫保险(xiǎn)销售也(yě)是(shì)目前第一家主动注销基金销售牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际上，近年来(lái)，有不少基金代销机(jī)构由于经营困难等原(yuán)因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退(tuì)出(chū)竞争行业。比如(rú)河(hé)南安存基(jī)金(jīn)、科(kē)地瑞富(fù)基金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选择主动(dòng)注销基(jī)金代销牌(pái)照。

　　不(bù)过，也有机(jī)构是由(yóu)于违规等(děng)原因被吊销(xiāo)牌照(zhào)，比(bǐ)如，去年12月，上(shàng)海证监局发(fā)布消息(xī)，宣布(bù)注销上海久富财富基(jī)金销售牌照。此前，泰(tài)诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金(jīn)等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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